ПВК для Агентств недвижимости и ИП


Правила внутреннего контроля для агентств недвижимости в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД ФТ), настоящие правила внутреннего контроля (далее - ПВК) разрабатываются в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


ПВК обязательны для соблюдения всеми сотрудниками юридического лица/индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в сфере оказания риелторских услуг.


zensina-predlagaet-izmenenia-v-plane.jpg


Информация для руководителя

 

Правила внутреннего контроля для агентств недвижимости обязательно должны содержать

 

  • Правила проведения внутренний контроль за операциями с недвижимостью, проводимыми с участием клиентов.

  • Идентификацию клиентов и их представителей

  • Установление и обновление информации о клиентах

  • Мониторинг операций с недвижимостью

  • Выявление операций, подлежащих обязательному контролю

  • Документирование информации, необходимой для ПОД/ФТ


Для подготовки ПВК для агентств недвижимости  и соблюдения 115-фз, а также отчетности обязательна процедура обучения и  назначения СДЛ (специально- должностное лицо)


Закон по 115-фз для СДЛ включает:


  • Организацию и контроль реализации правил внутреннего контроля

  • Обеспечение соблюдения требований законодательства в области ПОД/ФТ

  • Проведение необходимых процедур идентификации клиентов

  • Выявление и пресечение подозрительных операций

  • Информирование уполномоченных органов о выявленных нарушениях


ПВК для риэлтеров вступают в силу с момента их утверждения и действуют бессрочно. Изменения и дополнения к настоящим ПВК оформляются в виде отдельного документа и утверждаются в установленном порядке.


Как оформить правила внутреннего контроля для агентств недвижимости?


Первым делом нужно изучить нормативную базу, а специальному должностному лицу пройти инструктаж по ПОД/ФТ. После инструктажа специально должностное лицо занимается разработкой ПВК с учетом специфики организации.

После происходит утверждение ПВК приказом руководителя.Оформление документа  допускается в двух форматах: на бумажном носителе, в электронном виде (WORD/PDF). Далее обязательно нужно произвести – регистрацию электронного экземпляра в личном кабинете Росфинмониторинга

Важно отметить, что содержание и структура ПВК существенно различаются в зависимости от типа деятельности организации, что требует индивидуального подхода к разработке документа для каждой ювелирной компании.

Федеральный закон приписывает для  ПВК:

Основной документ должен храниться в головном офисе организации

Для филиалов сети достаточно иметь:

  • Формы анкет клиентов

  • Бланки внутренних сообщений

  • Документы для регистрации контролируемых операций


Пакет документов


Пакет документов по ПОД/ФТ для агентств недвижимости (ИП\ООО) должен включать следующее:

  1. Правила внутреннего контроля для ювелирных организаций

  2. Приказ об утв. ПВК

  3. Приказ о назначении СДЛ

  4. Приказ о назначении лица замещающего СДЛ

  5. Приказ о сотрудниках по обучению

  6. Приказ о сотрудниках по ознакомлению с ПВК

  7. Приказ о проведении Проверки внутреннего контроля

  8. Журнал направления сообщений в Росфинмониторинг

  9. Журнал учета проведения обучения

  10. Журнал отказов в приеме клиентов на обслуживание

  11. Журнал отказов в совершении операций

  12. Журнал проверок и сверок по Перечням

  13. Журнал сообщений по сверке с Перечнем

  14. Должностная Инструкция СДЛ

  15. Программа подготовки и обучения

  16. Отчет по Проверке внутреннего контроля

Разработка Правил Внутреннего Контроля
ПОД/ФТ

Заказать услугу
Стоимость от 4900 р.

Частые ошибки и штрафы


Важно знать что, сотрудники всех подразделений обязаны: пройти вводный инструктаж по ПОД ФТ, далее после инструктажа ознакомиться с ПВК под подпись.

Систематически проходить регулярный дополнительный инструктаж.
Основные статьи 115-ФЗ, регламентирующие отчетность риелторов:

ВАЖНО ОТМЕТИТЬ! Обязательным включением в пвк для риелторов является статья 6 она устанавливает: порог обязательного контроля - сделки от 5 млн рублей. Под контроль подпадают только сделки купли-продажи недвижимости. Срок подачи отчета - 3 дня с даты подписания договора или проведения платежа.


Актуализировать документы при изменении законодательства – обязаны ювелирные организации в течение месяца.

Как это проводить?


  • Внести изменения в действующую редакцию.

  • Утвердить новую редакцию руководителем

  • Подгрузить в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга новую редакцию

Важно: распространенной ошибкой является отсутствие актуализации ПВК после их первоначальной разработки.

Для поддержания актуальности документов, обязательно проводите анализ документа на предмет соответствия законодательству.

Поддерживать актуальность учета изменений, касающихся операций обязательного контроля, общих обязанностей по ПОД ФТ, требований к идентификации клиентов важно для безопасности в отношении проверок по Росфинмониторингу.

Штраф за отсутствие или несоответствие ПВК - от 50 000 до 100 000 рублей Оплата штрафа не освобождает от обязанности привести документы в соответствие.


Юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие деятельность в сфере  недвижимости и подпадающие под действие указанного закона, безусловно обязаны разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ/ФРОМУ).