Принят Федеральный закон от 15 декабря 2025 г. №461‑ФЗ - он вносит изменения в закон о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма.
Росфинмониторинг получит доступ к данным о переводах через СБП. Ведомство сможет запрашивать информацию об операциях с использованием универсального платёжного кода, СБП и платёжных карт.
Источник данных - АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК). Именно эта организация сейчас выполняет функции оператора и клирингового центра для таких переводов.
Передача сведений - на безвозмездной основе. Данные будут поступать через личный кабинет, СМЭВ или иным согласованным способом.
Конфиденциальность передачи данных - НСПК не вправе разглашать сам факт передачи информации в Росфинмониторинг.
Порядок взаимодействия закрепят в соглашении между НСПК и Росфинмониторингом - детали появятся позже.
Дата вступления в силу - 1 сентября 2026 года.
Почему это касается вас? Если ваша компания проводит денежные переводы, принимает оплату через СБП или работает в зоне повышенного внимания финмониторинга, стоит заранее проверить, как новые правила отразятся на ваших процедурах идентификации клиентов и фиксации операций.