МРУ Росфинмониторинга по ЮФО (письмо от 26.10.2026 № 23-05-14/7643) разослало организациям и ИП напоминание о требованиях 115-ФЗ.
Суть: По подозрительной сделке нужно отчитаться в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней - даже если она не подпадает под обязательные пороги (п. 3 ст. 7 115-ФЗ). В отчёте (ФЭС) указывается информация о бенефициарном владельце. Отдельно выделена группа 35 - признаки подозрительных сделок с недвижимостью.
Обращайте внимание: цена в 2+ раза ниже/выше рыночной (код 3502), наличный расчёт (код 3508), оплата третьим лицом не из числа близких родственников (код 3510), перепродажи одного объекта 3+ раза (код 3504), расчёты через счета в банках-нерезидентах (код 3516).
Рекомендуем: провести ревизию правил внутреннего контроля, закрепить ответственного и порядок эскалации подозрений. Регулятор намекает прозрачным языком: оптимизируйте контроль сами - до того, как он начнёт проверять вас.