Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. N 74 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев" вступает в силу 11.07.2025г.
Утверждены новые требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Теперь они касаются в т. ч. лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в т. ч. участников майнинг-пула). При этом действие требований не распространяется на лиц, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России.
В предусмотренных "антиотмывочным" законом случаях организации вправе поручать другим организациям, осуществляющим операции с деньгами или иным имуществом, проведение идентификации, а также обновление информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Исключены требования к хранению досье клиента.
Ранее действовавшие требования признаны утратившими силу.
Обновленная редакция Правил внутреннего контроля (ПВК) с измененными анкетами вступает в силу с 11.07.2025 года.