Если вы оказываете риелторские услуги, поможем разобраться, как регулятор трактует вашу деятельность — и почему это напрямую связано с соблюдением 115‑ФЗ и работой в личном кабинете Росфинмониторинга.
Это комплекс действий, которые помогают сторонам заключить сделку, но при этом вы не выступаете непосредственным участником сделки (то есть не покупаете и не продаёте объект от своего имени).
А вот как это трактует Росфинмониторинг (РФМ). К посредническим услугам при сделках купли‑продажи недвижимости относится:
подбор вариантов объектов недвижимости для последующей купли‑продажи;
помощь клиенту в заключении сделки по купле‑продаже;
организация продажи объекта по поручению клиента;
любая другая деятельность, связанная с содействием в купле‑продаже недвижимости.
Такая трактовка означает, что риелторская деятельность попадает в сферу ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). А значит, для агентств и риелторов актуальны:
постановка на учёт в Росфинмониторинге (если применимо к вашей форме работы),
внутренние правила контроля (ПВК),
идентификация клиентов и фиксирование подозрительных операций,
работа с перечнями и своевременное информирование регулятора.
Будьте внимательны к деятельности, которую ведете!