Упрощенная идентификация клиентов по 115-ФЗ применяется для физических лиц в определенных случаях.
Она включает проверку ФИО, данных паспорта и других сведений.
Это можно сделать тремя способами:
- Через личное предъявление документов или их заверенных копий.
- Через предоставление данных в электронном виде (ФИО, СНИЛС, ИНН, номер телефона).
- Через авторизацию в единой системе идентификации с использованием электронной подписи.
Когда применяется упрощенная идентификация в целях ПОД/ФТ?
Упрощенная идентификация возможна, если:
- Операция не подлежит обязательному контролю.
- Нет подозрений в отмывании денег или в финансировании терроризма.
- Операция имеет четкий экономический смысл и законную цель.