С 20 августа 2025 года Росфинмониторинг будет контролировать новые виды операций с драгоценными металлами на сумму от 1 млн руб.
Банки и Росфинмониторинг усилят выявление и пресечение подозрительных сделок, связанных с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
Расширение перечня контролируемых операций
Поправки к Федеральному закону №115-ФЗ расширяют перечень операций, подлежащих обязательной проверке:
- Под усиленным контролем окажутся зачисление или снятие денег со счета фирм и ИП, проводящих сделки с драгметаллами и ювелиркой.
- Покупка или продажа драгоценных металлов физическими лицами через банки также будет контролироваться.
- Сделки по приобретению или реализации драгметаллов в слитках юрлицами и ИП также войдут в перечень контролируемых операций.
Блокировка подозрительных транзакций
При обнаружении подозрительных транзакций Росфинмониторинг вправе их заблокировать.
Участников таких операций могут привлечь к ответственности.
Исключение некоторых операций из контроля
Из списка контролируемых операций убрали взнос наличных от 1 млн рублей в уставный капитал компании физлицом.
Получение физлицом наличных средств от 1 млн рублей по чеку на предъявителя, выданному иностранцем, также исключено из контроля.
Изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций.
Новые правила помогут противодействовать незаконным схемам.