Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ - это сотрудник организации, ответственный за выполнение норм Федерального закона № 115-ФЗ.
Организации и индивидуальные предприниматели должны назначать сотрудников, специально уполномоченных осуществлять внутренний контроль.
С 10 августа 2025 года для выполнения обязанностей СДЛ организации требуется назначать физическое лицо, являющееся работником на основании трудового договора и соответствующее требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.
Договор гражданско-правового характера (ГПХ) не подходит для этой роли.
Также если ИП решил назначить своего сотрудника СДЛ, то только официально на трудовой договор (хотя бы на какую-то часть ставки). Назначить просто на основании ГПХ договора невозможно.
Допускается только если ИП назначает специальным должностным лицом сам себя - это законно и сейчас.