Внимание, ознакомиться всем субъектам, подотчетным 115-ФЗ‼
Каждого Вашего клиента Вы идентифицируете (т.е. АНКЕТУ СОСТАВЛЯЕТЕ НА КАЖДОГО КЛИЕНТА) и проверяете в ЛК РФМ до:
приёма на обслуживание (как только заключили договор);
во время выхода на сделку;
при сдаче квартального отчёта.
Требование РФМ проверять также при каждом выходе нового перечня.
В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ КЛИЕНТЫ ОБЯЗАНЫ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ, необходимую для исполнения субъектами Закона:
требований по идентификации, включая информацию о своих выгодоприобретателях,
учредителях (участников) и бенефициарных владельцах.
В случае отказа клиента предоставить документы и сведения, т.е. в случае непроведения идентификации, неустановлении информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Закона, СУБЪЕКТ ОБЯЗАН ОТКАЗАТЬ В ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Документы Вам понадобятся в случае проверки, т.к. запрашиваются Анкеты на всех клиентов, указанных в квартальном отчёте.