Ответственность за нарушения правил ПОД/ФТ

Федеральный закон №115-ФЗ

115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») создан для защиты финансовой системы от преступных действий. Главная задача закона — не допустить использование банковской системы для незаконных целей.


Задачи закона:


  • Предотвращение отмывания денег, полученных преступным путем;

  • Противодействие финансированию терроризма и экстремизма;

  • Контроль финансовых операций для выявления подозрительных сделок.


Закон включает несколько важных элементов:


  • Обязательный контроль всех финансовых операций;

  • Идентификация клиентов при проведении операций;

  • Проверка подозрительных сделок и информирование Росфинмониторинга;

  • Запрос документов для подтверждения законности операций.


Действие закона распространяется на:


  • Банки и кредитные организации;

  • Страховые компании;

  • Микрофинансовые организации;

  • Ломбарды;

  • Нотариусов;

  • Юристов;

  • Компании, работающие с недвижимостью;

  • Другие организации, работающие с денежными средствами.

Разработка Правил Внутреннего Контроля
ПОД/ФТ

Заказать услугу
Стоимость от 4900 р.

 

Важно для соблюдения 115-ФЗ:


  • Вести прозрачный учет всех операций;

  • Сдавать отчеты в отношении 115-ФЗ;

  • Сохранять документацию по сделкам;

  • Избегать сомнительных финансовых схем;

  • Своевременно реагировать на запросы банка, регуляторов;

  • Проверять контрагентов перед сотрудничеством.


Соблюдение требований 115-ФЗ помогает защитить бизнес от возможных проблем и обеспечивает его стабильную работу в рамках закона.

 

 

Ответственность за нарушения правил ПОД/ФТ

ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) — это комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы для незаконных целей. Нарушение этих правил влечет серьезную ответственность.


Виды ответственности:


  • Административная ответственность.

  • Уголовная ответственность.

  • Дисциплинарная ответственность.

  • Гражданско-правовая ответственность.



Административная ответственность

КоАП РФ предусматривает следующие санкции:


  • Штрафы для должностных лиц от 10 000 до 50 000 рублей.

  • Штрафы для юридических лиц от 100 000 до 1 000 000 рублей.

  • Приостановление деятельности на срок до 90 суток.

  • Аннулирование лицензии на осуществление определенных видов деятельности.


Ответственность за нарушения правил ПОД/ФТ


Уголовная ответственность за нарушение ПОД ФТ

УК РФ устанавливает следующие виды наказания:


1. Статья 174 (легализация доходов):

  • Штраф до 120 000 рублей.

  • Лишение свободы до 7 лет.

  • Конфискация имущества.


2. Статья 174.1 (легализация доходов, совершенных лицом с использованием служебного положения):

  • Штраф до 500 000 рублей.

  • Лишение свободы до 7 лет.


3. Статья 205.1 (финансирование терроризма):

  • Лишение свободы от 8 до 20 лет.

  • Пожизненное заключение.



Последствия для организаций

При нарушении правил ПОД/ФТ организация может столкнуться с:


  • Блокировкой счетов.

  • Исключением из платежных систем.

  • Потеря доверия со стороны партнеров.

  • Репутационные риски.

  • Приостановка лицензии.



Ответственность сотрудников

Должностные лица могут быть привлечены к:


  • Дисциплинарным взысканиям

  • Увольнению

  • Административной ответственности

  • Уголовной ответственности



Профилактика нарушений

Для минимизации рисков рекомендуется:


  • Регулярное обучение персонала.

  • Внедрение системы внутреннего контроля.

  • Проведение аудита операций.

  • Своевременное информирование регулятора.

  • Документирование всех процедур.



Важные аспекты

  • Ответственность за нарушение законодательства наступает независимо от формы собственности организации.

  • Санкции применяются как к организациям, так и к физическим лицам.

  • Тяжесть наказания зависит от степени нарушения и его последствий.

  • Правонарушения в сфере ПОД/ФТ рассматриваются особо строго.


Соблюдение требований ПОД/ФТ — обязательное условие для легальной работы любой организации, взаимодействующей с финансовыми потоками.