Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: зачем нужен, вход и как зарегистрироваться

Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации осуществляет контроль над соблюдением норм, направленных на предотвращение отмывания денег, финансирования террористической деятельности и распространения оружия массового поражения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Специальный сервис Росфинмониторинг личный кабинет разработан, чтобы упростить процесс подачи обязательных отчетов и обеспечить оперативное взаимодействие с организациями.

Что такое Личный кабинет Росфинмониторинга?

Личный кабинет на портале Росфинмониторинга обеспечивает удобную и оперативную связь с ведомством, что особенно актуально для кредитных учреждений, страховых компаний, инвестиционных фондов и любых других организаций, участвующих в совершении финансовых операций.

Наличие сертификата - усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) - позволяет повысить уровень защиты передаваемых данных и гарантирует соблюдение требований информационной безопасности. 

Ведение личного кабинета Росфинмониторинга значительно повышает эффективность работы организации и снижает издержки на выполнение обязанности, связанной с контролем финансовых потоков.

Как зарегистрировать личный кабинет?

 Для регистрации в сервисе потребуется пройти ряд этапов:

1. Постановка на учет.

Чтобы встать на учет, требуется предоставить в соответствующий территориальный отдел Росфинмониторинга карту постановки на учет со всеми необходимыми контактными данными.

Карта постановки на учет предоставляется одним из трех вариантов:

• заказным письмом с обязательным уведомлением о получении;

• при непосредственном визите заявителя в региональное отделение Росфинмониторинга;

• через личный кабинет на сайте госуслуг.

После того как карта постановки на учет будет рассмотрена, ведомство:

• Присвоит организации индивидуальный регистрационный номер.

• Откроет доступ к личному кабинету.

• Вышлет официальное письмо-подтверждение о включении в реестр учета.

Для первого входа в систему понадобятся следующие данные:

• Логин - ИНН организации (если юридическое лицо, то дополнительно КПП).

• Пароль - уникальный код, полученный от Росфинмониторинга.

• Электронная подпись - для авторизации и отправки отчетов в электронном виде необходима электронная цифровая подпись (ЭЦП).

Важно помнить, что после регистрации организация обязана регулярно обновлять личные данные, своевременно информировать регулятор обо всех изменениях статуса компании и ключевых сотрудников.

Функции личного кабинета Росфинмониторинга

1. Отправка отчетов. (форма ФЭС-1, форма ФЭС-3).

2. Проверка клиентов по спискам Росфинмониторинга. Организация вправе самостоятельно проверять своих клиентов на предмет соответствия санкционным перечням, публикуемым Росфинмониторингом, чтобы избежать рисков попадания под ограничения и штрафы.
3. Регистрация необычных или подозрительных операций. Через личный кабинет субъекты, занимающиеся операциями с денежными средствами, сообщают о фактах выявления подозрительных сделок, что позволяет быстро реагировать на угрозы финансовой системы.
4. Обновление сведений о компании, СДЛ, контактные данные.Необходимо постоянно поддерживать актуальность всей информации о компании, сотрудниках и руководителях в соответствующем разделе сервиса. Также здесь можно закрыть личный кабинет в Росфинмониторинге, отправив соответствующее уведомление.
5. Прохождение обязательного онлайн-обучения. По закону субъектам ПОД/ФТ предписано проходить регулярное обучение по вопросам финансового мониторинга, организованное самим ведомством.
6. Ведение переписки с контролирующим органом. Сервис поддерживает обмен официальными письмами и уведомлениями, обеспечивая быстрый и удобный способ коммуникации с надзорным органом.

Эти инструменты делают использование личного кабинета незаменимым элементом эффективного управления организацией.

Кто обязан зарегистрироваться?

Согласно законодательным нормам, обязанность регистрации распространяется на следующие группы организаций:

• Банковские структуры и кредитные организации

• Страховые компании и брокеры

• Нотариальные конторы и адвокатские бюро

• Микрофинансовые организации и ломбарды

• Казино и игровые заведения

• Юридические лица, оказывающие услуги доверительного управления активами

Полный список представлен в приказе Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 (ред. от 29.04.2025) "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования". Отсутствие регистрации влечет серьёзные последствия вплоть до административной ответственности и приостановления деятельности.