Кто такой СДЛ и чем он занимается?

Специальное должностное лицо (СДЛ) — это работник организации, который отвечает за соблюдение требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Кто может быть специальным должностным лицом

Основные квалификационные требования к СДЛ:


1. Наличие высшего образования по специальностям:

  • Экономика и управление;
  • Юриспруденция;
  • Либо опыт работы не менее 2 лет на должностях, связанных с ПОД/ФТ.


2. Обязательное прохождение обучения (целевого инструктажа).


3. Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за экономические преступления или преступления против государственной власти.


Категории лиц, которые могут быть СДЛ

Юридические лица:


  • Руководитель организации;
  • Штатный сотрудник компании;
  • Сотрудник, работающий по совместительству (для малых и микропредприятий).


Индивидуальные предприниматели:


  • Могут самостоятельно выполнять функции СДЛ после прохождения обучения.
  • Либо назначить сотрудника на должность СДЛ.


Особые категории:


Адвокаты и нотариусы могут осуществлять функции СДЛ самостоятельно.


ИП в сфере юридических или бухгалтерских услуг могут:


  • Назначить сотрудника СДЛ.
  • Самостоятельно выполнять функции СДЛ после обучения.


Процедура назначения СДЛ

Обязательное обучение является первым этапом назначения СДЛ. Сотрудник должен пройти целевой инструктаж в аккредитованной образовательной организации. Список таких организаций доступен на официальном сайте АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (https://mumcfm.ru/partners).


Документальное подтверждение прохождения обучения осуществляется путем выдачи свидетельства установленного образца серии «ЦИ» с уникальным шестизначным номером (формат: ЦИ № 000001).


Официальное назначение СДЛ производится посредством издания специального приказа. Данный документ может быть оформлен в двух форматах:


  • На бумажном носителе (с подписью руководителя организации/ИП и печатью при её наличии).
  • В электронном виде (с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи).


Правовое регулирование деятельности СДЛ осуществляется через:


  • Правила внутреннего контроля организации;
  • Должностные инструкции;
  • Иные локальные нормативные акты.


Особые условия для индивидуальных предпринимателей:


  • ИП вправе лично выполнять функции СДЛ.
  • Обязательное условие — прохождение обучения по программе ПОД/ФТ.
  • Назначение оформляется в аналогичном порядке с юридическими лицами.


Ответственность

Административная ответственность:


  • Для должностных лиц (руководителей) — штраф от 10 000 до 30 000 рублей.
  • Для юридических лиц и ИП — штраф от 50 000 до 100 000 рублей.


Дополнительные требования:


  • СДЛ(специальное должностное лицо) должен быть штатным сотрудником организации или на договоре ГПХ.
  • При отсутствии СДЛ (болезнь, отпуск) необходимо назначать временного исполнителя.
  • Новый СДЛ должен быть назначен заблаговременно до увольнения предыдущего.


Определение понятия СДЛ


Функции и должностные обязанности ответственного лица

  • Организация разработки и утверждение правил внутреннего контроля.
  • Реализация правил внутреннего контроля.
  • Подготовка методических материалов и консультирование сотрудников.
  • Проведение обучения сотрудников.
  • Представление сведений в Росфинмониторинг.
  • Подготовка отчетов о результатах реализации правил.
  • Принятие решений по сообщениям об операциях.
  • Организация работы по приостановлению операций.
  • Организация работы по замораживанию имущества.
  • Организация работы при отказе от выполнения распоряжения клиента.
  • Участие в совершенствовании правил внутреннего контроля.
  • Подготовка новой редакции правил при изменениях в законодательстве.
  • Обеспечение конфиденциальности информации.
  • Обеспечение режима защиты и хранения информации.
  • Выполнение иных функций в соответствии с рекомендациями и документами организации.

 

Права ответственного лица

  • Получение необходимой информации и документов от руководителей и сотрудников.
  • Снятие копий с полученных документов.
  • Получение объяснений от сотрудников.
  • Осуществление иных прав в соответствии с документами организации о внутреннем контроле.

 

Последствия отсутствия назначенного СДЛ

Административная ответственность:


Штрафные санкции для юридических лиц и ИП — от 300 000 до 600 000 рублей.


Операционные риски:

  • Приостановка деятельности организации.
  • Проблемы с проведением финансовых операций.
  • Сложности при взаимодействии с банками.
  • Риск внеплановых проверок.

Репутационные потери:


Негативные последствия:

  • Утрата доверия со стороны партнеров;
  • Сложности при заключении контрактов;
  • Потенциальная потеря клиентов;
  • Ухудшение деловой репутации.

Правовые последствия:


Юридические риски:

  • Признание сделок недействительными;
  • Проблемы с прохождением проверок;
  • Риск привлечения к ответственности за нарушения в сфере ПОД/ФТ;
  • Возможные иски со стороны контрагентов.

Особые случаи:


При смене СДЛ:

  • Необходимо заблаговременно назначить нового специалиста;
  • Нельзя допускать периода работы без СДЛ;
  • Требуется соблюдение всех процедур назначения.

Рекомендации по устранению:


Порядок действий:


1. Немедленно назначить СДЛ.

2. Обеспечить прохождение необходимого обучения.

3. Оформить все документы в установленном порядке.

4. Внедрить правила внутреннего контроля.

5. Организовать мониторинг операций.

 

Важно помнить, что отсутствие СДЛ — это не просто формальное нарушение, а серьезный риск для всей организации, который может привести к значительным финансовым и репутационным потерям.

 

СДЛ и его главная функция - это внутренний контроль фирмы, он должен оценивать деятельность фирмы и контролировать отсутствие в потоках денежных средств финансирование терроризма и отмывание средств, и помнить, что терроризм одно из пороков современного общества.