Изменения в 115-ФЗ в 2025 году
Вступили в силу значительные изменения в 115-ФЗ в 2025 году в Федеральный закон №115-ФЗ,
которые затрагивают систему ПОД/ФТ/ФРОМУ. Перечислим все нововведения:
|
Дата вступления |
Нормативный акт |
Что изменилось: |
| 08.01.2025 |
Нормативный акт: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ |
1.1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации об отмене приостановления запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими;
п.2.2 дополнен 1.1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о приостановлении запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими; |
| 05.02.2025 |
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Федерального закона от 8 августа 2024 г. № 254-ФЗ |
«Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц» исключить. Для КПК: Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля кредитных потребительских кооперативах, не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица федеральными законами, регулирующими деятельность указанных организаций. |
| 11.02.2025 |
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 27 декабря 2024 г. № 357 |
Обновлен порядок размещения на сайте Росфинмониторинга решений, принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.
Это связано с тем, что "антиотмывочные" требования в части применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информирования уполномоченного органа о принятых мерах распространены на аудиторские организации и индивидуальных аудиторов, и лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в т. ч. на участников майнинг-пула). Решения будут размещаться в личных кабинетах субъектов. |
| 22.02.2025 |
Постановление Правительства РФ от 9 апреля 2021 г. N 569 утратило силу. |
Постановление Правительства Российской Федерации от 11 февраля 2025 г. N 131. Передача информации для субъектов ст.7.1 по новым правилам Новые требования предоставления в РФМ информации в "антиотмывочных" целях: обусловлены внесением изменений в 115-ФЗ, в частности, теперь он также распространяется на лиц, занимающихся майнингом цифровой валюты. В новом постановлении прописаны также правила направления сведений по запросу РФМ. Прежний порядок утратил силу. |
| 30.05.2025 |
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Федеральный закон от 29 мая 2024 г. N 122-ФЗ |
Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронный денежный перевод, на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей |
| 01.06.2025 |
Федеральный закон от 28 декабря 2024 г. N 522-ФЗ |
С 2025 года “антиотмывочный” закон будет охватывать противодействие, т.е. финансирование экстремистской деятельности. Это включает предоставление или сбор средств для финансирования преступлений экстремистской направленности или обеспечения деятельности экстремистских сообществ и организаций.
Перечень оснований для включения физических лиц в список причастных к экстремизму или терроризму будет расширен.
Организация законодательства в сфере ПОД ФТ обязует финансовые компании предоставлять информацию о финансовых операциях проверяемых лиц по запросу Росфинмониторинга. Права лиц, причастных к экстремизму, в отношении операций с денежными средствами будут уточнены: ограничение на сумму операций в 10 000 руб. в месяц на каждого члена семьи будет отменено. Операции можно будет проводить в пределах сумм, установленных Правительством РФ по согласованию с Банком России |
Разработка Правил Внутреннего Контроля
ПОД/ФТ