Формирование ФЭС 4 отчета по подозрительной сделке в личном кабинете Росфинмониторинга

Что такое ФЭС 4

Форма электронного сообщения (ФЭС) 4 - это документ, который подается в Росфинмониторинг при выявлении подозрительных операций. Это обязательный отчет для всех субъектов финансового мониторинга.

 

Вход в личный кабинет:

  • Авторизуйтесь на портале Росфинмониторинга.

  • Перейдите в раздел «Сообщения».


Создание нового сообщения:

  • Выберите тип сообщения «ФЭС 4».

  • Нажмите кнопку «Создать».

 

Формирование ФЭС 4 отчета по подозрительной сделке в личном кабинете Росфинмониторинга


Заполнение основных полей

  • Дата выявления операции - точная дата обнаружения подозрительной активности.

  • Дата совершения операции - дата, когда операция была проведена.

  • Сумма операции - точная сумма в рублях или валюте.

  • Валюта операции - код валюты по классификатору.

 


Описание подозрительной операции

В разделе описания необходимо указать:


  • Характер операции - подробно описать суть транзакции.

  • Признаки подозрительности - перечислить выявленные критерии.

  • Основание для подозрения - документальные подтверждения.

  • Сведения о клиентах - данные всех участников операции.

 


Прикрепление документов

  • Сканы документов - приложите подтверждающие материалы.

  • Выписки - банковские документы по операции.

  • Иные материалы - дополнительные доказательства.

 


Проверка и отправка

1. Предварительный просмотр:

  • Проверьте корректность заполнения всех полей;

  • Убедитесь в правильности введённых данных.


2. Подписание:

  • Используйте ЭЦП для подписания документа;

  • Проверьте срок действия сертификата.


3. Отправка:

  • Нажмите кнопку «Отправить»;

  • Сохраните номер сообщения.

Разработка Правил Внутреннего Контроля
ПОД/ФТ

Заказать услугу
Стоимость от 4900 р.

Типичные ошибки при заполнении

  • Неполнота данных - отсутствие важных сведений.

  • Некорректные даты - ошибки в указании временных параметров.

  • Отсутствие ЭЦП - документ без подписи не будет принят.

  • Технические ошибки - проблемы с форматом файлов.

 

 

Сроки подачи

 Важно: ФЭС 4 необходимо направить в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней с момента выявления подозрительной операции.

 


Рекомендации по работе

  1. Регулярно обновляйте программное обеспечение.

  2. Проверяйте корректность работы ЭЦП.

  3. Сохраняйте копии отправленных сообщений.

  4. Ведите учет всех подозрительных операций.


Формирование ФЭС 4 отчета по подозрительной сделке в личном кабинете Росфинмониторинга


При возникновении сложностей с формированием ФЭС 4 можно обратиться в службу технической поддержки Росфинмониторинга. Специалисты помогут разобраться с техническими вопросами и дадут необходимые разъяснения по заполнению формы.


Мониторинг подозрительных операций - это непрерывный процесс, требующий постоянного совершенствования методов и инструментов. Только комплексный подход, сочетающий современные технологии и профессиональный опыт, позволяет эффективно противостоять финансовым преступлениям и обеспечивать безопасность финансовой системы.


Важно помнить, что своевременное выявление подозрительных операций не только защищает финансовые институты, но и способствует укреплению доверия клиентов и партнеров.