Банк России выпустил важные рекомендации для кредитных организаций - теперь банкам предстоит серьёзно усилить контроль за идентификацией клиентов. Цель мер - эффективная борьба с дропперами, которые используют банковские карты в незаконных схемах.
Что меняется для банков?
- Строгая активация зарплатных карт. Платёжные карты в рамках зарплатных проектов теперь сможет активировать исключительно их законный владелец - и только после прохождения полноценной процедуры идентификации. Это закроет лазейки для недобросовестных участников, пытающихся использовать карты в противоправных целях.
- Тщательная проверка при работе с посредниками. Если банк привлекает клиентов через посредников, он обязан убедиться в наличии полного пакета документов на каждого клиента и исключить любые признаки подлога или фальсификации.
- Фокус на зонах повышенного риска. Кредитным организациям предстоит: выявить офисы и подразделения, где чаще всего фиксируются попытки открытия счетов дропперами; внедрить усиленный контроль в этих точках.
- Дополнительная верификация личности. Для перепроверки факта личного присутствия клиента при открытии счёта банки могут использовать системы фото‑ и видеофиксации. Это станет ещё одним барьером на пути мошеннических схем.
Эти меры - важный шаг к повышению безопасности банковской системы и защите средств добросовестных клиентов. Чем строже контроль на этапе идентификации, тем меньше шансов у злоумышленников воспользоваться чужими картами.