Проверка деловой репутации контрагента

Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу) - это федеральный орган исполнительной власти России, подчиняющийся непосредственно Президенту РФ. Основной задачей службы является противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Федеральный закон 115-ФЗ

115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») - основной законодательный акт, регулирующий противодействие финансовым преступлениям в России. Закон также известен как «антиотмывочный закон».

Основные цели закона:

• Предотвращение легализации преступных доходов.

• Противодействие финансированию терроризма.

• Защита прав и интересов граждан.

• Обеспечение прозрачности финансовых операций.

Закон регулирует деятельность следующих организаций:

• Финансовые учреждения: банки, кредитные организации, МФО.

• Инвестиционные компании: инвестиционные фонды, участники рынка ценных бумаг.

• Страховые организации: страховые компании, брокеры.

• Специализированные организации: ломбарды, лизинговые компании.

• Профессиональные участники: нотариусы, адвокаты, юристы.

• Другие субъекты: ювелиры, операторы связи, организаторы лотерей.

Обязательный контроль осуществляется за следующими операциями:

• Операции с наличными от 1 млн рублей.

• Операции с недвижимостью от 5 млн рублей.

• Почтовые переводы от 60 тысяч рублей.

• Операции с участием иностранных граждан от 50 тысяч рублей.

• Любые операции с лицами из списков экстремистов и террористов.

• и другие операции прописанные под обязательный контроль по 115-ФЗ.

При выявлении подозрительных операций возможны следующие меры:

• Запрос дополнительных документов.

• Приостановка операций по счету.

• Блокировка счетов.

• Штрафные санкции.

• Лишение лицензии (для финансовых организаций).

Для соблюдения требований закона рекомендуется:

• Своевременно предоставлять запрашиваемые документы.

• Вести прозрачную финансовую деятельность.

• Сохранять всю документацию по сделкам.

• Информировать банк о существенных изменениях в бизнесе.

• Использовать только легальные схемы работы.

За несоблюдение требований закона предусмотрены:

• Административные штрафы от 50 тысяч рублей.

• Дисквалификация должностных лиц до 3 лет.

• Приостановка деятельности до 90 суток.

• Лишение лицензии для финансовых организаций.

В современной деловой практике проверка деловой репутации контрагента является важным этапом предварительной оценки рисков и обеспечения безопасности сделок. Особенно это актуально при соблюдении требований 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». В этой статье мы расскажем, как провести проверку деловой репутации контрагента с учетом требований 115-ФЗ, а также как осуществить предварительную оценку его надежности.

Что такое деловая репутация контрагента и предварительная оценка деловой репутации контрагентов и почему они важны?

Деловая репутация контрагента - это совокупность его деловых связей, истории деятельности, наличия судебных разбирательств и репутации в деловых кругах. Проверка деловой репутации контрагента позволяет снизить риски связаны с участием в незаконной деятельности или финансовыми мошенничествами.

Как проверить деловую репутацию контрагента с учетом требований 115-ФЗ

 Современная проверка деловой репутации контрагента включает в себя несколько этапов:

1. Оценка данных из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Проводя проверку деловой репутации контрагента, необходимо первым делом ознакомиться с его регистрационными данными в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Это поможет установить, действует ли компания, есть ли у нее юридический адрес, уставной капитал, а также узнать о наличии изменений и судебных дел.

2. Проверка участия в судебных разбирательствах и налоговых проверках.

Важно провести проверку деловой репутации контрагента на наличие судебных дел, арбитражных производств и налоговых проверок. Для этого можно использовать публичные порталы судебных решений и сервисы Федеральной налоговой службы.

3. Анализ информации о недобросовестных участниках рынка.

Проверка деловой репутации контрагента включает также анализ его статуса на реестрах недобросовестных поставщиков и санкционных списках. Это важно для оценки его деловой репутации с точки зрения соответствия законодательству.

4. Использование специализированных сервисов.

Для проведения предварительной оценки деловой репутации контрагента рекомендуется воспользоваться коммерческими системами и базами данных, которые собирают информацию из различных источников и помогают сформировать объективную картину.

5. Совмещение данных и формирование итоговой оценки.

После сбора информации необходимо провести предварительную оценку деловой репутации контрагента. В рамках оценки учитываются все аспекты: юридическая чистота, наличие критических рисков, финансовое положение и репутационные показатели.