Кто являются субъектами ПОД/ФТ: основные участники и их обязанности

Законодательством Российской Федерации предусмотрена система мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Это важный механизм защиты экономики государства от криминальных элементов и финансовых злоупотреблений. Чтобы эффективно функционировать, эта система охватывает широкий круг участников - субъектов ПОД/ФТ. 


Субъекты ПОД/ФТ - это юр. лица и ИП, обязанные соблюдать законы в сфере борьбы с отмыванием денег, добытых незаконным способом, и поддержанием террористической деятельности.


Кто являются субъектами ПОД/ФТ: основные участники и их обязанности


Какие организации являются субъектами ПОД ФТ?

Согласно действующему законодательству, к основным субъектам ПОД/ФТ относятся:


  • Банки и небанковские кредитные организации.

  • Страховые компании и перестраховочные брокеры.

  • Микрофинансовые организации и кредитно-потребительские кооперативы.

  • Нотариальные конторы и адвокатские образования.

  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг.

  • Юридические фирмы и аудиторы.

  • Организации, занимающиеся операциями с недвижимостью.

  • Лотерейные операторы и организаторы азартных игр.

  • Ломбарды и ювелирные магазины.

  • Операторы связи, осуществляющие денежные переводы.


Эти организации обязаны соблюдать правила внутреннего контроля, вести мониторинг клиентов и операций, сообщать о подозрительных операциях в уполномоченное ведомство - Росфинмониторинг.


Кроме юридических лиц, некоторые физические лица тоже могут подпадать под категорию субъектов ПОД/ФТ, если занимаются деятельностью, связанной с оборотом значительных сумм денег.

Разработка Правил Внутреннего Контроля
ПОД/ФТ

Заказать услугу
Стоимость от 4900 р.

Что является обязанностью субъектов ПОД/ФТ?

Основной закон, регулирующий меры ПОД/ФТ в России, - Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".


Каждая организация, относящаяся к субъектам ПОД/ФТ, обязана исполнять ряд требований закона №115-ФЗ. Основные обязанности включают:


  1. Проведение идентификации клиентов. Перед началом обслуживания каждого клиента проводится проверка его персональных данных, включая источник происхождения его средств или имущества.

  2. Отслеживание подозрительных операций. Организация должна следить за всеми транзакциями, выявлять признаки сомнительной активности и сообщать о вызывающих подозрение операциях в Росфинмониторинг.

  3. Хранение информации. Документы, подтверждающие идентификацию клиентов и операции, хранятся минимум пять лет.

  4. Представление отчетности. Регулярная отчетность предоставляется государственным органам контроля.

  5. Обучение сотрудников. Организации обязаны проводить регулярное обучение персонала правилам выявления признаков отмывания денег и финансирования террористической деятельности.


Кто являются субъектами ПОД/ФТ: основные участники и их обязанности


Ответственность за нарушение обязательств

Субъекты ПОД/ФТ, не исполняющие свои обязанности надлежащим образом, сталкиваются с серьёзными юридическими последствиями. Законодательство предусматривает разнообразные формы наказаний за подобные нарушения, включая:


  • Наложение административных штрафов.

  • Конфискация незаконно полученного дохода.

  • Временное ограничение или остановка деятельности.

  • Уголовную ответственность.


Размер административной ответственности определяется характером нарушения и статусом субъекта. Особо опасные нарушения - поддержка процесса отмывания незаконно присвоенных активов, финансирование распространения оружия массового уничтожения или террористических организаций - могут повлечь уголовную ответственность, включающую серьезные сроки лишения свободы и крупные штрафы.


Повторные нарушения способны повлечь отзыв разрешения на осуществление указанной деятельности, что в действительности означает прекращение работы организации в конкретной отрасли.


Каждая организация, попадающая под категорию субъекта ПОД/ФТ, должна строго следовать законодательным нормам нашей страны и внимательно относиться к выполнению возложенных на нее обязательств, обеспечивая тем самым защиту своей деятельности и клиентской базы от возможных злоупотреблений. Это поможет обеспечить эффективную борьбу с незаконным оборотом капитала и предотвратить негативные последствия для себя и своего бизнеса.