Новые изменения в расширении полномочий Росфинмониторинга

С 1 июня 2025 года вступили в силу важные изменения в ФЗ-115 (закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»).


Основные изменения касаются расширения полномочий Росфинмониторинга. Ведомство получило право приостанавливать банковские переводы клиентов при подозрении в:


  • финансировании экстремизма;
  • легализации преступных доходов.


Срок блокировки переводов составляет максимум 10 дней при наличии подозрений.

Приоритет в блокировке будет направлен на организаторов преступных схем, а не на исполнителей (дропперов).

Росфинмониторинг получит доступ к данным системы "Мир" и СБП для ускорения выявления подозрительных операций.


Дополнительно стоит отметить, что в рамках усиления борьбы с мошенничеством:


  • Банки обязаны отслеживать все переводы клиентов.
  • Планируется ужесточение ответственности для участников мошеннических схем.
  • Людям, передающим свои карты мошенникам, может грозить лишение свободы до 6 лет.


Важно понимать, что блокировки будут применяться только при наличии обоснованных подозрений в противоправной деятельности, а не к обычным клиентам, совершающим стандартные банковские операции.


Эти и многие другие изменения вступили в силу 01.06.2025 г.