Вступают в силу изменения в Закон 161-ФЗ, ограничивающие переводы через онлайн банкинг для фигурантов базы данных
- Закон 161-ФЗ направлен на борьбу с мошенниками и их дропами.
-
Сведения о получателях денег без согласия отправителя вносятся в базу данных.
-
Обычные люди могут попасть в базу из-за продажи криптовалюты или мошеннических схем.
-
Попасть в базу можно через заявление от потерпевшего в МВД, жалобу от потерпевшего в банк или выявление признаков мошеннического перевода банком.
-
После поправок клиенты с наличием в базе ЦБ по 161-ФЗ будут ограничены в лимитах по переводам через банковское приложение в 100 тыс рублей в месяц.
-
Лимит не распространяется на оплату в магазинах и уплату обязательных платежей.
-
Для исключения из базы ЦБ необходимо направить специальное обращение в Банк России.