Разработка правил внутреннего контроля: самому или заказать

Правила внутреннего контроля (ПВК) являются обязательным документом для организаций, попадающих под действие Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ПОД ФТ).

Разработка правил внутреннего контроля – это не просто формальность, а важная обязанность каждой организации в сфере финансового мониторинга.


Почему это важно? 

Требования к ПВК строго регламентированы законодательством. 

Правила должны соответствовать установленным нормам и включать все необходимые разделы. Несоответствие документа требованиям влечет за собой серьезные последствия – от штрафов до запрета на осуществление определенных операций.

Вы задумываетесь самостоятельная разработка или заказать? Разработка правил внутреннего контроля собственными силами может показаться экономически выгодным решением. Однако этот путь имеет ряд существенных недостатков:


  1. Необходимость глубокого изучения законодательства в сфере ПОД/ФТ

  2. Риск упустить важные требования и положения

  3. Значительные временные затраты на составление документа

  4. Сложность актуализации правил при изменении законодательства

  5. Возможность ошибок, которые могут привести к санкциям

standartnyi-kollaz-kontrola-kacestva.jpg


Преимущества профессиональной разработки

Специалист по 115 ФЗ, а он реальный эксперт, способен предложить ряд существенных преимуществ:


  1. Профессиональное знание всех нюансов законодательства

  2. Опыт работы с проверками контролирующих органов

  3. Готовые решения типовых задач

  4. Экономия ВАШЕГО времени 

  5. Гарантия соответствия документа всем требованиям

  6. Помощь в внедрении ПВК в работу организации

  7. Консультации по актуализации правил


ПВК + полный комплект документов
от 4 900 р.
Разработать



Задумайтесь, какой процесс разработки ПВК?  Есть ли у вас столько сил и ВРЕМЕНИ?

Что такое организация правил внутреннего контроля?

Какие требования к организации ПВК?


  1. Обязательность разработки - ПВК необходимо создать до начала деятельности организации

  2. Форма документа - может быть как в бумажном, так и в электронном виде

  3. Подтверждение - бумажный вариант заверяется подписью директора и печатью, электронный - КЭП руководителя

  4. Назначение СДЛ - необходимо назначить специальное должностное лицо (СДЛ) приказом руководителя


Структура ПВК? Она сложна  и без специалиста сложно разобраться!

ЧЕК ЛИСТ по подготовке ПВК

ПВК включает несколько обязательных программ!


  1. Программа организации - описывает общие принципы системы ПОД/ФТ, распределение обязанностей, взаимодействие подразделений

  2. Программа идентификации - устанавливает порядок проверки клиентов, представителей, бенефициаров

  3. Программа оценки рисков - определяет методы выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций

  4. Программа фиксирования - описывает порядок получения и хранения информации о сделках

  5. Программа приостановки - устанавливает порядок выявления и блокировки операций лиц, причастных к терроризму


Ответственность за отсутствие ПВК

  • Штраф до 100 000 рублей

  • Приостановление деятельности

  • Отстранение от должности СДЛ


Практические совет от нашего юриста:

  • Используйте актуальные нормативные акты

  • Изучите требования вашего регулятора

  • Проконсультируйтесь со специалистами

  • Создайте систему документооборота

  • Обеспечьте доступ к ПВК всем сотрудникам

  • Ведите журнал изменений

 

Обязательные документы:


  • Приказ об утверждении ПВК

  • Приказ о назначении СДЛ

  • Журнал обучения персонала

  • Журнал регистрации операций

  • Регламенты процедур

  • Формы отчетности


Мы подскажем как разработать правила внутреннего контроля профессионально!


Нужно произвести:


  1. Анализ деятельности организации и ее особенностей

  2. Составление структуры документа с учетом специфики работы

  3. Разработка всех необходимых разделов ПВК

  4. Внедрение правил в работу организации

  5. Обучение персонала новым процедурам

  6. Подготовка методических рекомендаций

Конечно, правильный выбор – подготовка ПВК профессионалами!


Как выбрать исполнителя на разработку ПВК?

При выборе специалиста для разработки ПВК следует обратить внимание на:

  • Опыт работы в сфере ПОД/ФТ

  • Наличие успешных кейсов

  • Знание специфики вашей отрасли

  • Отзывы других организаций

  • Стоимость услуг и их соотношение с качеством


Сфера подготовки  и требование к ПВК по 115-ФЗ включает, что  ПВК должны регулярно пересматриваться и актуализироваться, и ПВК нужно разрабатывать в соответствии с изменениями законодательства. Самостоятельная разработка ПВК требует профессионального подхода и учета специфики конкретной организации, так как шаблонный подход может привести к проблемам при проверках надзорными органами.

 

Соответствие ПВК требованиям 115-ФЗ то не только , пакет документов. Важно помнить, что ПВК должны быть не просто формальным документом, а обязательный, реально работающий инструмент противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в организации. Каждая операция выявленная подозрительной должна быть передана в соответствующий орган.


ПОДВЕДЕМ ИТОГ:


  Правила внутреннего контроля – это сложный и ответственный процесс, требующий профессионального подхода. Несмотря на возможность самостоятельной разработки ПВК, большинство организаций предпочитают обращаться к специалистам. Это позволяет минимизировать риски, сэкономить время и получить качественный документ, полностью соответствующий всем требованиям законодательства, особенно когда в организацию заходит проверка.

Важно помнить, что правильно разработанные правила внутреннего контроля – это не просто формальность, а эффективный инструмент защиты организации от рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Профессиональная разработка ПВК помогает создать надежную систему контроля, которая будет эффективно работать на благо организации долгие годы.