Ответственность за нарушение 115-ФЗ

ст. 15.27 КоАП РФ

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет , ответственность за нарушение закона, предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

 

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, - последствия нарушения требований 115 фз влекут наказание на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

 

3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

 

Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Кто несет ответственность: ИП, юрлица и должностные лица

115-ФЗ под средствами контроля и противодействия принимаются штрафы. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административная ответственность идет как на юридическое лицо. Если деятельность субъекта (Федеральный закон N 115-ФЗ) будет содержать уголовно наказуемой деяние, то наступит уголовная ответственность.

 

В 115-ФЗ договор играет ключевую роль , важный юридический аспект, в установлении отношений между субъектом 115-ФЗ и его клиентом. Важно его заключать верно и не упускать все до варианта устного договора.

Размер штрафов по 115-ФЗ

Для физических лиц (должностных лиц) предусмотрены следующие штрафы по 115-ФЗ:

1.  За неисполнение требований по обеспечению внутреннего контроля (неправильная или несвоевременная идентификация клиентов):

     - От 10 000 до 30 000 рублей

2.  За непредставление или представление недостоверных сведений в Росфинмониторинг:

     - От 30 000 до 50 000 рублей

3.  За отсутствие блокировки операций с клиентами высокого риска:

     - От 30 000 до 40 000 рублей

4.  За непредоставление сведений о случаях отказа от проведения операций:

      - От 30 000 до 40 000 рублей

5.  За непредоставление информации по запросу уполномоченного органа:

      - От 30 000 до 50 000 рублей

6.  За препятствование проведению проверок и неисполнение предписаний:

      - От 30 000 до 50 000 рублей

Важно отметить, что штрафы для физических лиц существенно меньше, чем для юридических лиц. При этом для должностных лиц не предусмотрено приостановление деятельности, в отличие от юридических лиц.

Как соблюсти 115-ФЗ и избежать штрафов

Чтобы избежать штрафов, необходимо:

• Своевременно проводить идентификацию клиентов

• Регулярно обновлять данные о клиентах

• Правильно блокировать операции с клиентами из списков террористов/экстремистов ( если это банк или нфо)

• Своевременно сообщать в Росфинмониторинг если возникает подозрительная операция

• Предоставлять полную и достоверную информацию когда идет проверка Росфинмониторингом, Пробирной палатой, Банком России

Для юридических лиц предусмотрена ответственность по 115-ФЗ  такая как:

1.  Неверная организация внутреннего контроля:

     - От 50 000 до 100 000 рублей

2.  За отсутствие правил внутреннего контроля и/или специальных должностных лиц:

     - От 100 000 до 200 000 рублей

3.  За непредставление или представление недостоверных сведений в Росфинмониторинг:

    - От 200 000 до 400 000 рублей

    - Либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

4.  За неисполнение требований по блокировке средств или приостановлению операций:

    - От 300 000 до 500 000 рублей

    - Либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

5.  За непредоставление сведений о случаях отказа от проведения операций:

    - От 300 000 до 500 000 рублей

    - Либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

6.  За непредоставление информации по запросу уполномоченного органа:

    - От 300 000 до 500 000 рублей

7.  За препятствование проведению проверок и неисполнение предписаний:

    - От 700 000 до 1 000 000 рублей

    - Либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

8.  За действия, доход от которых повлёк легализацию преступных доходов:

    - От 500 000 до 1 000 000 рублей

    - Либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

Важно отметить, что для ИП штрафы применяются как для юридических лиц, несмотря на их статус физических лиц.

Как соблюсти 115-ФЗ и избежать штрафов

Чтобы избежать штрафов, необходимо:

• Разработать и внедрить правила внутреннего контроля

• Назначить специальных должностных лиц

• Своевременно проводить идентификацию клиентов

• Регулярно обновлять данные о клиентах

• Правильно блокировать операции с клиентами из списков террористов/экстремистов

• Своевременно сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях

• Предоставлять полную и достоверную информацию по запросам

• Своевременно реагировать на предписания надзорных органов